成長型ETFへの投資：私が早く始めるべきだった7つの理由

投資の旅を振り返って「あの時買っておけばよかった」と思ったことはありませんか？成長型ETFは、私を含む多くの投資家が早くポートフォリオに追加すべきだったと後悔している投資機会の一つです。

複利の力とETFに組み込まれた分散投資の特性が、長期的な資産形成において特に魅力的な理由となっています。🔍

この記事では、私の経験から学んだ教訓と、なぜ成長型ETFが投資ポートフォリオの中心的な存在であるべきかについて詳しく解説します。

成長型ETFがあなたのポートフォリオで重要な位置を占めるべき理由

投資を始めたばかりの頃、私は個別株式と潜在的な優良株を見つける興奮に夢中になっていました。次のAppleやAmazonを見つけ出す魅力に惹かれ、構造化されたETFの着実で信頼性の高い成長の可能性に気づきませんでした。

ショッパー

振り返ってみると、成長重視の上場投資信託は非常に価値のあるものを提供しています

個別の高成長株のような極端なボラティリティなしに、成長への計算された露出です。

考えてみてください：10年前にバンガード・グロース ETF（VUG）に10,000ドル投資していたら、今日では約38,500ドル、つまり285%のリターンになっていたでしょう。一方、私の個別成長株を選ぶ戦略では、同じ期間で210%という控えめなリターンしか生み出しませんでした。

違いはリターンだけではありません。心の平和にもあります。私が無数の時間を費やして企業を研究している間、ETF投資家はプロの運用と自動的な分散投資を享受していました。😮

初心者

成長型ETFは個別株選択と比較して本当に価値があるのか？

多くの投資家は個別株を選ぶスリルを求めますが、長期的には専門的に管理された分散ポートフォリオの方が一貫した結果をもたらします。平均的な個人投資家は、プロのファンドマネージャーのリサーチ能力や市場アクセスに匹敵することはほぼ不可能です。

複利の要素

成長型ETFを強力にする数学的原理は複利成長です。年間15%の一貫したリターン（多くのトップ成長型ETFはこれを超えています）があれば、10,000ドルはわずか10年で40,000ドル以上になります。

時間の経過とともにこの成長の加速が起こるため、投資を遅らせる1年ごとに、将来の潜在的価値は指数関数的にコストがかかります。

最も基本はVOO ETFのようにS&P500に投資するのが正解ですが、将来の成長性を無視することはできません。

早く買うべきだったテクノロジーセクターETF

私の最大の後悔は、テクノロジー重視の成長型ETFに関するものです。テクノロジーセクターは10年以上にわたり市場成長の原動力となっており、専門的なETFはこのモメンタムを見事に捉えています。

テクノロジー中心のナスダック100指数を追跡するインベスコQQQトラスト（QQQ）は、過去10年間で年平均約20%のリターンを提供しています。この驚くべきパフォーマンスは、10,000ドルの投資がほぼ62,000ドルに成長したことを意味します。

同様に、テクノロジー・セレクト・セクターSPDRファンド（XLK）は、S&P 500内のテクノロジー企業に特に焦点を当てることで、同等の結果を生み出しています。これらのETFが特に印象的なのは、十分な分散投資を維持しながら焦点を絞った露出を提供する能力です。

2015年に個別のテック銘柄を選ぶ代わりに、ポートフォリオのわずか30%をこれらのテクノロジーETFに割り当てていたら、今日の私のポートフォリオは約40%価値が高くなっていたでしょう。📈

小型株成長ETF：隠れた宝石

小型成長企業は、通常、時価総額3億ドルから20億ドルの間で急速に拡大している企業を表しています。これらの企業は多くの投資家の目に留まりませんが、全体として、リターンの強力な原動力となってきました。

iシェアーズ・ラッセル2000グロースETF（IWO）は、強力な成長特性を持つ小規模企業に特に焦点を当てています。大型株成長ファンドよりもボラティリティが高いものの、これらのETFは経済拡大期において、歴史的により優れた長期リターンを提供してきました。

私の保守的なアプローチは、IWOが約45%上昇した2016年から2018年の小型株成長ラリーを逃してしまいました。仮想的な20,000ドルの投資に対する数値的影響は、わずか2年間で9,000ドルの利益でした。

小型成長ETFが特に価値があるのは、拡大の余地が大きい初期成長段階にある企業へのエクスポージャーです。

初心者

大手テック企業が好調な時に小型企業に注目する価値はあるの？

これらの企業は明日の市場リーダーになることが多く、ETFを通じてそれらを所有することで、特定の企業リスクを軽減しながら、集合的な成長可能性へのエクスポージャーを維持します。小型株は大型株と異なる成長サイクルに従う傾向があり、分散投資の価値を高めます。

国際成長ETF：無視していた分散投資

おそらく私の最も重要な見落としは、国際的な成長機会を無視していたことです。米国市場が常にグローバルリターンをリードするわけではなく、世界中の成長する経済にさらされることで、分散投資と成長の可能性の両方を提供します。

バンガード・インターナショナル・グロースETF（VWIGX）は、米国外での拡大が見込まれる企業に投資することで、堅実なリターンを提供しています。

国際的な分散投資は、グローバルな経済力のシフトが進化し続けるにつれて、ますます重要になっています。

ポートフォリオのわずか20%でも国際成長ETFに割り当てていたら、米国市場の動きとの相関性を低減することにより、リスク調整後のリターンを向上させることができたでしょう。🌏

国際ETFに対する通貨効果

米ドルが外国通貨に対して弱まると、国際ETFのリターンは大幅に押し上げられる可能性があります。

例えば、2017年にドルが主要通貨のバスケットに対して約10%下落した際、国際ETFは基礎となる株式パフォーマンスを超える追加のリターン要素を獲得しました。この通貨分散は、潜在的なリターン強化のもう一つの層を提供します。

テーマ別成長ETF：受け入れるべきだった未来

テーマ投資は、強力な長期トレンドを特定し、恩恵を受ける可能性のある企業に投資することに焦点を当てています。再生可能エネルギー、人工知能、サイバーセキュリティ、ゲノミクスなどの特定の成長分野をターゲットにした専門的なテーマETFが登場しています。

ARKイノベーションETF（ARKK）は、最近のボラティリティにもかかわらず、2020年だけで150%を超える驚異的なリターンを提供しました。テーマETFは、そのテーマ内の複数の企業を保有する分散投資の利点を維持しながら、特定の成長ナラティブに集中したエクスポージャーを提供します。

ショッパー

すべてのテーマETFが成功するわけではありませんが、これらの将来を見据えたファンドに測定された配分を追加することで、私のポートフォリオの成長軌道を大幅に向上させることができたでしょう。

ファースト・トラスト・クラウド・コンピューティングETF（SKYY）は別の例として、2011年の発足以来377%のリターンを提供しています。

ETFを通じてこれらの技術的シフトを捉えることで、急速に進化する産業で個別の勝者を選ぶよりも管理しやすいアプローチを提供します。☁️

配当成長ETF：見落としていた収入

すべての成長が価格上昇からくるわけではありません。配当成長戦略は、時間の経過とともに一貫して配当支払いを増加させる企業に焦点を当て、収入と成長の強力な組み合わせを生み出します。

バンガード・ディビデンド・アプリシエーションETF（VIG）は、配当を増加させてきた歴史を持つ企業をターゲットにしています。

ETFを通じた配当成長投資の数学的な美しさは、再投資され成長する配当の力です。年間8%で成長する2%の利回りは、約9年ごとにその収入生産を倍増させ、加速する収入ストリームを生み出します。

ポートフォリオの一部を配当成長ETFに早期に割り当てていたら、今では成長リターンを補完する意味のある収入ストリームを持っていたでしょう。

25年以上連続して配当を増加させている企業に焦点を当てるProShares S&P 500ディビデンド・アリストクラッツETF（NOBL）は、理想的な追加になっていたでしょう。💵

結論

成長型ETFとの私の旅は、見逃した機会を通じて学ぶものでした。しかし、投資の美しさは、より良い決断をするのに遅すぎることは決してないということです。これらのETFを早く買わなかったことを後悔していますが、これらの教訓を今実施することで、将来のより強力なリターンに向けた位置づけができます。

成長型ETFは、拡大する企業や経済の富構築の可能性を捉える最もアクセスしやすい方法の一つを表しています。

高品質の成長型ETFに投資するのに最適な時期は何年も前でした。次に良い時期は今日です。

今から何年も経って、私が今共有している後悔と同じものを抱えて振り返らないでください。未来の自分があなたに感謝するでしょう。🌱

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ETF・配当株投資系ユーチューバー／ブロガー

受動的収入の構築を目指すための包括的ガイド『私は年間129回の配当金を受け取る』の著者。
現在は年間約250万円の配当収入を得ながら、インカム重視の投資戦略を発信・ナビゲート中。